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定义-企业欺诈管理（EFM）是什么意思？
企业欺诈管理（EFM）是实时筛选跨用户，帐户，流程和渠道的交易活动，以识别和防止组织内部和外部欺诈。 企业欺诈管理工具用于分析相关用户，相关帐户，渠道和其他实体之间的行为，以识别可能是犯罪活动，腐败或欺诈行为的异常行为。
Techopedia解释了企业欺诈管理（EFM）
一个有效的EFM解决方案应处理所有功能，包括捕获综合数据，数据分析和调查。 利用电话，Web和其他渠道进行跨渠道欺诈是银行，保险，卫生和其他部门的巨大威胁。 通常使用分层方法来处理日益复杂的内部和外部欺诈行为，这些欺诈行为的速度和影响在不断增加。 它包括具有实时检测功能，控件和多种分析方法的多层保护，以评估各个级别的用户和帐户活动。
五个常用层是：
- 第1层（以端点为中心）：该层用于保护访问点，它包含设备ID，地理位置和身份验证，并且至少使用两因素身份验证或更安全的三因素身份验证。
- 第2层（以导航为中心）：该层涉及行为分析，其中对会话进行监视，分析并将其与预期的导航模式进行比较。
- 第3层（以渠道为中心）：该层监视特定渠道中用户或帐户的所有活动。 它将行为与配置的模型和每个通道的规则进行比较，还可以更新帐户或用户配置文件，包括对等组的帐户或用户配置文件。
- 第4层（以跨渠道为中心）：该层监视跨多个渠道和产品的实体行为。 使用跨渠道方法，它可以查找可疑的帐户或用户行为，跨产品和渠道进行查找，并为每个实体，帐户或用户关联活动和警报。
- 第5层（实体链接分析）：该层分析相关实体及其属性之间的关系和活动。 这些可能包括共享人口统计数据或交易的外部或内部用户，机器或帐户。
除部署先进技术外，有效的EFM还需要知识丰富的人员来管理和处理系统，并配置要依赖的规则，警报和模型。 组织应建立平衡可用性，便利性和安全性的流程和策略。
